近日,遂宁市几家实体商户遭到电信网络诈骗集团的利用,将诈骗所得赃款用于购买商品,导致沦为犯罪分子的洗钱工具银行账户被冻结管控.
2024年4月，本市船山区、射洪市各有一烟酒店经营者接到一个“客户”电话，称要宴请朋友需订购2件茅台酒，让店家提供收款账户将货款转过去，并委托朋友到店提货，资金到账后一名男子很快就到店将茅台酒提走，次日2家烟酒店的银行账户被冻结。
为保障商户的正常经营活动，下面将为您揭秘当前最新洗钱套路，请广大商户提高警惕。
01、犯罪手法介绍
02、常见作案类型
1、针对金店--购买大额黄金
2024年5月3日，浙江温州一黄金饰品店来了2名“大客户”，不挑款式不打折，直接购买了150克黄金首饰和30克金条。
在挑选完毕后，对方称身上钱不够需要朋友转账，便向黄金店索要银行账户直接转账。工作人员将银行账户提供给对方后，资金很快到账，2名“大客户”带着黄金快速离开。
次日，该金店银行账户因接收多名电信网络诈骗案件受害人资金，被多地公安机关冻结。
2、针对手机店--购买手机
2023年12月，一名青年男子来到重庆市一手机店，一口气豪掷2万买2部苹果手机和耳机等配套产品。但其声称是朋友买单，要求手机店提供银行账户收款。在2万元到账后，该男子带着手机离开现场。很快，手机店主的银行账户因接收涉诈资金被冻结。
3、针对茶楼--套现换钱
2023年8月21日晚上，遂宁市某茶楼来了4名青年男子，他们选了一个僻静的包间打麻将。2分钟后，一男子到前台称自己身上钱不够，请老板帮忙套现换钱。老板为了留住客人，就同意了。
于是，该男子拍摄了茶楼的收款二维码发给朋友，很快茶楼老板的微信就到账了1万元。老板变从抽屉中拿出1万元现金交给对方。几分钟后，4名男子以有事为由离开茶楼。次日，茶楼老板发现自己银行账户因接收涉诈资金被公安机关冻结。
4、针对蛋糕店--蛋糕藏钱
2024年4月10日，海南省澄迈县某蛋糕店老板林先生接到了一份“特殊”的订单。一名微信网友称朋友过生日，希望可以定制一款特殊蛋糕，除了蛋糕的200元外，能将剩下的9700元现金藏进蛋糕中，以给朋友一个惊喜，顺便给朋友“还礼”。
双方沟通好款式和制作费用后，林先生将自己的银行卡提供给了“顾客”，对方通过银行转账支付9900元。林先生按照“顾客”需求，将自己的现金用保鲜膜包好后放进蛋糕中间并送至指定地点。次日，林先生发现自己名下的银行卡竟然无法使用。
原来，这位“顾客”其实是骗子，他打着买蛋糕的幌子，将诈骗来的赃款转到林先生的卡里，然后让林先生取成现金送到他和同伙的手里，从而达到“洗钱”的目的。
5、针对鲜花店--制作现金花束
2024年1月16日，江西省永新县一花店老板刘女士的微信接到一个陌生人发来的好友申请，在交流中对方称要委托花店用1万元现金制作一个“有钱花”的鲜花礼盒。在刘女士提供了银行账户后，对方很快就将制作花束的1万元及人工费300元转了过来，要求1个小时内完成。
很快，一个青年男子就来到花店内将制作好的“有钱花”礼盒带走。次日，刘女士的银行账户因涉嫌电信网络诈骗被外地公安机关冻结，而定花束的人已将其拉黑，取货的青年男子也不见踪影。
6、针对彩票店--转账购彩
2024年1月7日，深圳市某彩票投注站来了一名戴口罩的神秘男子，称要购买3万元的彩票试试手气。后又以身上钱不够让朋友转账过来为由，让彩票站经营者提供收款二维码或银行卡号。钱到账后，神秘男子购买了1000元的刮刮乐，便要求将剩余资金退还给他。
2小时后，彩票站经营者的银行账户因接收涉诈资金被公安机关冻结。
警方提醒
1.谨慎应对网络订单或电话订单，对于突然降临的“大生意”，务必提高警惕。
2.不要将自己的银行账户提供给他人，拒绝来历不明的“货款”。
3.对大额交易，要求对方用自己的银行卡进行支付。
4.日常经营活动中，如发现异常，请及时报警！
(来源:遂宁公安)